Formation : Objectifs patrimoniaux et choix d'investissement

1 Connaître son client, déceler ses objectifs et définir l'allocation d'actifs

• Comprendre le client et définir son profil.
• Définir les besoins et attentes.
• Détecter son appétence au risque.
• Cartographier des différentes natures d'investissement.
• Définir le plan d’actions.

2 Les investissements immobiliers

• Les clés pour décrypter la fiscalité immobilière :
  • la fiscalité des revenus fonciers ;
  • le régime du micro-foncier ;
  • le régime réel ;
  • l’imputation du déficit foncier sur le revenu global.
• Les mécanismes de la défiscalisation immobilière : les réductions d'impôt pour l’investissement dans l’immobilier neuf.
• L’investissement dans l’immobilier ancien, la loi Malraux, le loueur en meublé professionnel.
• Calculer la rentabilité économique d'un investissement immobilier.

3 Les placements bancaires et financiers

• Les particularités des placements à court, moyen ou long terme.
• Les caractéristiques des produits bancaires en termes de rendement, risque, disponibilité.
• Rappel des fondamentaux du fonctionnement des marchés boursiers.
• Les caractéristiques clés des produits :
  • actions, obligations, OPCVM, stock-options.
• La fiscalité des revenus et des plus values.

4 Focus sur l’assurance vie comme outil de valorisation du patrimoine

• La constitution de l’assurance vie :
  • les caractéristiques juridiques.
• La gestion de l’assurance vie :
  • les caractéristiques de la fiscalité des revenus et des plus values.
• La transmission de l’assurance vie :
  • quelle fiscalité applicable ?

5 Préparer la transmission du patrimoine

• Comment favoriser les descendants ?
• Les spécificités de la donation simple et les différences avec la donation partage.
• Comprendre le mécanisme du démembrement de propriété.
• La prévoyance.
• Les solutions juridiques ou financières à l’égard d’un tiers : les donations, la tontine et le Viager, l’assurance vie.

Pour qui

• Manager et collaborateur d'établissement bancaire souhaitant aller plus loin dans leur connaissance de la gestion de patrimoine des objectifs patrimoniaux et des choix d’investissement associés.

Prérequis

Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine ou avoir suivi la formation "Les fondamentaux de la gestion de patrimoine" (réf.7854).

• Identifier le profil et les objectifs d’investissement du client.
• Maîtriser les différents choix d’investissement.
• Décrypter les mécanismes juridiques et fiscaux impactant les choix d’investissement.

Points forts

• Une formation pratique sur les choix d’investissement et sur leurs caractéristiques fiscales.
• Une démarche structurée et méthodique : de nombreux exemples et applications rythment la formation et facilitent la mise en application.

Pour aller + loin...

Nous vous conseillons de suivre, après cette formation : Maîtriser les outils de la gestion de patrimoine et Tout savoir sur les OPCVM .