Formation : L'essentiel de la gestion du risque et du crédit client

1 Aspects financiers et juridiques de la gestion du crédit client

• Incidence des retards de paiement sur la trésorerie.
• Réglementation des délais de paiement.
• Terminologie sur les délais de paiement : net, fin de mois…
• Résolution de cas juridiques : refus de crédit, relance de factures anciennes, absence de bons de commande.

2 Évaluer la solvabilité des clients

• Réflexes de l'assuré crédit.
• Informations clés des enquêtes commerciales.
• Autres sources externes : autres fournisseurs, banques, presse…
• Clignotants en temps réels : habitudes de paiement, critères terrain.
• Causes de défaillance d'entreprise.

3 L'analyse financière

• Étapes de l'analyse financière.
• Équilibres financiers : FR - BFR = TN.
• Les 5 scénarios de crise de trésorerie.
• Ratios clés.

4 Gérer les encours pour prévenir les risques

• Calculer le besoin d'encours.
• Critères utilisés pour la limite de crédit.
• Réflexes de gestion de l'encours.
• Aperçu des garanties : endos, cautions, avals…

5 Organiser le recouvrement amiable

• Indicateurs de performance :
  • délai moyen de paiement (DMP) ;
  • taux d'échu.
• Les différents modes de relance.
• Bâtir des calendriers de relances.
• Rédiger des lettres de relance efficaces.
• Circuit de résolution active des litiges.
• Bien relancer par téléphone.
• Sources d'information et recouvrement à l'international.

6 Créer une synergie avec les opérationnels

• Collaborer efficacement avec les vendeurs.
• Développer une relation client fournisseur avec les acteurs du processus de vente.

7 Réagir au dépôt de bilan d'un client

• Étapes des procédures collectives.
• Produire ses créances, clause de réserve de propriété.

8 Approfondir, s'entraîner et compléter la formation en salle

Module(s) e-learning à distance

• Réussir ses relances téléphoniques

Pour qui

• Nouveau credit manager, collaborateur de la fonction crédit, comptable, ADV, commercial.

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

• Évaluer le risque-client avec des critères financiers et qualitatifs.
• Gérer les encours.
• S'organiser pour relancer les retards de paiement.
• Collaborer efficacement avec la fonction commerciale.
• Produire ses créances.

Points forts

• Un module e-learning retrace les différentes étapes et techniques de l’entretien de relance téléphonique des impayés.
• Très nombreux exercices pratiques : évaluer l'incidence des retards de paiement sur la trésorerie, quiz sur la loi LME, repérer les informations clés d'une enquête commerciale et les critères terrain pertinents sur son métier, établir le diagnostic d'une crise de trésorerie, calculer le délai moyen de paiement, bâtir son calendrier de relance, mettre en œuvre les bons réflexes de la gestion de l'encours, renforcer la relation avec la force de vente.

Pour aller + loin...

Nous vous conseillons de suivre, après cette formation : Perfectionnement à la gestion du risque et du crédit client et Pratique du contentieux client .