Formation : L'essentiel de la gestion du risque et du crédit client

Les compétences clés de la fonction crédit

  • Formation : Mixte

Le responsable crédit doit maîtriser le risque-client et accélérer les encaissements. Avec les clients, il allie fermeté et diplomatie. Il maintient une relation étroite avec les commerciaux à toutes les étapes de la vie d'une commande. L'objectif de cette formation est de vous fournir les méthodes et outils pour optimiser la gestion du crédit client.


Consultez le programme de cette formation en 2017

Le programme de la formation

1/ Aspects financiers et juridiques du crédit client

  • Incidence des retards de paiement sur la trésorerie.
  • Réglementation des délais de paiement.
  • Terminologie sur les délais de paiement : net, fin de mois…
    • Cas juridiques : refus de crédit, relance de factures anciennes, absence de bons de commande.

2/ Évaluer la solvabilité des clients

  • Réflexes de l'assuré crédit.
  • Autres sources externes : autres fournisseurs, banques, presse…
  • Clignotants en temps réels : habitudes de paiement, critères terrain.
  • Causes de défaillance d'entreprise.Les critères financiers des enquêtes commerciales.
    • Cas : interpréter une enquête commerciale, détecter les clignotants de risque terrain.

3/ Gérer les encours à risque

  • Calculer le besoin d'encours.
  • Critères utilisés pour la limite de crédit.
  • Réflexes de gestion de l'encours.
  • Les garanties : cautions, avals…
    • Cas : gérer différentes situations d'encours à risque.

4/ Organiser le recouvrement amiable

  • Indicateurs de performance :
    • délai moyen de paiement (DMP) ;
    • taux d'échu.
  • Les différents modes de relance.
  • Bâtir des calendriers de relances.
  • Rédiger des lettres de relance efficaces.
  • Circuit de résolution active des litiges.
  • Bien relancer par téléphone.
  • Sources d'information et recouvrement à l'international.
    • Cas : calcul et interprétation du DMP.

5/ Créer une synergie avec les opérationnels

  • Collaborer efficacement avec les vendeurs et autres opérationnels.

6/ Réagir au dépôt de bilan d'un client

  • Étapes des procédures collectives.
  • Produire ses créances, clause de réserve de propriété.

7/ Activité à distance

  • Pour découvrir un sujet en lien avec votre formation : un module e-learning "Réussir ses relances téléphoniques".

Les avantages cegos

À qui s'adresse cette formation ?

Pour qui

  • Nouveau credit manager, collaborateur de la fonction crédit, comptable, ADV, commercial.

Prérequis

  • Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

Les objectifs de la formation

  • Évaluer le risque-client avec des critères financiers et qualitatifs.
  • Gérer les encours.
  • S'organiser pour relancer les retards de paiement.
  • Collaborer efficacement avec la fonction commerciale.
  • Produire ses créances.

Points forts

Points forts

  • Un module e-learning retrace les différentes étapes et techniques de l’entretien de relance téléphonique des impayés.
  • Très nombreux exercices pratiques : évaluer l'incidence des retards de paiement sur la trésorerie, quiz sur la loi LME, repérer les informations clés d'une enquête commerciale et les critères terrain pertinents sur son métier, calculer le délai moyen de paiement, bâtir son calendrier de relance, mettre en œuvre les bons réflexes de la gestion de l'encours, renforcer la relation avec la force de vente.

Formateurs experts

Nos responsables pédagogiques et formateurs sont des experts reconnus dans leur métier. Vous pouvez échanger avec eux sur le blog des fonctions financières.

Qualité des formations

Les formateurs Cegos sont recrutés, formés et supervisés selon un processus Qualité d'habilitation spécifique.
De plus, Cegos est certifié par LRQA selon le référentiel ISO 9001, qualifié OPQF et habilité à délivrer des certificats professionnels FFP. En savoir plus.

Avis certifiés

4.7/5
7 Avis clients
D. Hélène
Le 17/10/2016
  • L'essentiel de la gestion du risque et crédit client
  • S. Gisèle
    Le 14/10/2016
  • Une formation très animée avec beaucoup d'échanges
  • C. Béatrice
    Le 11/10/2016
  • Formation très enrichissant et constructive
  • Afficher plus
    B. Sabine
    Le 10/10/2016
    Aucun commentaire
    L. Sophie
    Le 10/10/2016
    Aucun commentaire
    K. Linda
    Le 10/10/2016
  • J'ai touvé la formation très interessente et enrichissante.
  • D. Aminata
    Le 10/10/2016
    Aucun commentaire
    Durée : 2 jours (14 heures)
    + activité à distance
    Référence0019
    Prix1 180,00 € HT
    Forfait repasParis : 38 € HT
    autres villes : 34 € HT
    Durée : 2 jours (14 heures)
    Référence : 0019
    Forfait Intra* :3 375,00 € HT
    (Prix pour un groupe de 12 personnes max) (*) En savoir plus sur le forfait Intra
    S'INSCRIRE EN INTER
    Du 15 déc. au 16 déc.
    ESPACE VINCI -
    25, rue des Jeûneurs
    75002 PARIS