Formation : Gérer efficacement les crédits documentaires

1 Le crédit documentaire : intérêts et conditions de mise en place

• La maîtrise du risque de non-paiement.
• Le fonctionnement du Crédoc :
  • quels sont les mécanismes ?
• Rédiger la facture pro forma et la lettre d'instruction à l'export.
• Rédiger la demande d'ouverture et sécuriser son règlement à l'import.
• Choisir l'Incoterm 2010 le plus favorable.
• La check-list de contrôle.

2 Maîtriser la gestion d'un Crédoc

• Diffuser le Crédoc auprès des services concernés.
• Comment amender le Crédoc ?
• Qui paie les frais ?
• Les coûts standard et les modalités de perception des commissions :
  • comment négocier avec la banque ?
• Rassembler et s'assurer de la conformité des documents.
• Remise en banque des documents :
  • comment éviter les réserves ?
  • comment les gérer ?
• À l'import, comment sécuriser son opération ?

3 Optimiser la gestion des encaissements à l'international

• Sélectionner le type de Crédoc adapté (credit red clause, back to back, revolving, crédit transférable…).
• Les nouvelles règles et usances 600 de la CCI.
• Choisir le mode de paiement :
  • à vue ;
  • différé ;
  • par acceptation ;
  • par négociation.

4 La lettre de crédit Stand-by

• Intérêt pour l'entreprise.
• Étude comparative Stand-by/Crédoc.
• Les nouvelles règles.

Pour qui

• Collaborateur des services Export et Import, assistante Import/Export, assistant du credit-manager, comptable, responsable financier, personne chargée de la gestion du crédit documentaire.
• Responsable commercial chargé du suivi des contrats commerciaux.

Prérequis

Avoir traité au moins un crédit documentaire.

Comprendre les mécanismes du Crédoc pour supprimer les risques de non-encaissement.

Réduire le nombre d'impayés lors des opérations export.

• Gérer un Crédoc.
• Diminuer les "réserves" lors de l'encaissement à l'export.
• Réaliser le montage du crédit documentaire pour sécuriser ses achats.
• Privilégier l'utilisation de la Stand-by.

Points forts

• Entraînement intensif à l'analyse de Crédocs réels (français et anglais) présentant des irrégularités.
• Chaque participant bénéficie des conseils personnalisés du consultant expert, ancien responsable du département crédit d'une grande banque.
• Entraînement sur les Crédocs apportés par les participants. Il est recommandé à chacun d'apporter des Crédocs.
• Acquisition d'outils permettant de sécuriser le paiement.

Pour aller + loin...

Nous vous conseillons de suivre, après cette formation : Gérer les cautions et garanties bancaires à l’international .