Formation : Les Fondamentaux de la gestion de patrimoine

1 Mener un audit patrimonial et formuler un diagnostic

• Optimiser l’approche et la connaissance du client :
  • définir les besoins et attentes ;
  • détecter son appétence au risque ;
  • conduire l’entretien.
• Dresser un bilan et une analyse patrimoniale.
• Formuler des solutions.
• Mettre en œuvre le plan d’actions et assurer le suivi.

2 Constituer le patrimoine

• Décrypter le cadre juridique de la constitution du patrimoine :
  • les différents régimes matrimoniaux ;
  • les régimes conventionnels ;
  • les conséquences de la dissolution du régime matrimonial issue d’un décès ou divorce ;
  • le cas particulier du concubinage et du PACS.
• Connaître les principes de la fiscalité du patrimoine :
  • la fiscalité du capital ;
  • la fiscalité des revenus.
• Les dispositifs et techniques d’allègement de l’ISF et/ou de L’IR.
• L’assurance vie, ses revenus et sa transmission.
• Les outils de défiscalisation :
  • Plan d’Épargne en Actions, Plan d’Épargne Retraite Populaire, les placements immobiliers.

3 Transmettre le patrimoine

• Connaître les aspects juridiques de la transmission du patrimoine.
• La transmission non préparée : la dévolution légale.
• L’ordre de la dévolution légale en cas d’absence de conjoint, le degré de parenté et le principe de représentation.
• Les droits du conjoint survivant.
• La transmission préparée :
  • la dévolution volontaire.
• Les testaments et les donations.
• Les possibilités d'optimisation fiscale.

4 Maîtriser les risques et les responsabilités

• Respecter le secret professionnel, le droit à l’information et au conseil.
• Prévenir les abus de droit : le cas des montages à haut risque.
• Participer à la lutte contre le blanchiment d’argent.

Pour qui

• Manager et collaborateur gestionnaire de patrimoine ou chargé de clientèle ou toute autre personne souhaitant s’initier aux techniques juridiques et fiscales de la gestion de patrimoine.

Prérequis

Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

• Mener un diagnostic patrimonial efficace.
• Décrypter le cadre juridique dans le cadre de la constitution ou de la transmission du patrimoine.
• Connaître les principes de la fiscalité du patrimoine.
• Maîtriser les risques et responsabilités du gestionnaire de patrimoine.

Points forts

• Une formation complète qui intègre les composantes juridiques, fiscales et relationnelles de la gestion de patrimoine.
• Une méthodologie pour conduire un diagnostic patrimonial.

Pour aller + loin...

Nous vous conseillons de suivre, après cette formation : Objectifs patrimoniaux et choix d'investissement et Maîtriser les outils de la gestion de patrimoine .