Formation : Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

    Stage - Présentiel | Maîtriser les techniques juridiques, fiscales et la méthodologie de diagnostic
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    L’exercice du métier de conseil patrimonial exige des compétences techniques étendues sur le plan juridique, fiscal, social et économique qu’il vous faut maîtriser pour mener une approche globale du conseil patrimonial. Cette formation à la gestion de patrimoine destinée, tant aux chargés de clientèle qu’aux gestionnaires de patrimoine, vous permettra d’intégrer toutes les obligations légales mais aussi les méthodologies pratiques pour réussir vos diagnostics patrimoniaux.

    Le programme de la formation

    1/ Définir la notion de patrimoine

    • Qu’est-ce qu’un patrimoine ?
    • Les composantes d’un patrimoine : financières, non financières et sociales.
    • Le cycle de vie d’un patrimoine : phases de vie d'un patrimoine, événements, objectifs majeurs à différentes périodes.

    2/ Identifier les catalyseurs de la gestion du patrimoine

    • L’environnement juridique :
      • les régimes matrimoniaux ;
      • les dévolutions successorales.
    • L’environnement fiscal :
      • la fiscalité des revenus ;
      • la fiscalité du patrimoine ;
      • la fiscalité de la transmission.
    • L’environnement économique.

    3/ Réaliser un diagnostic patrimonial

    • La démarche et les outils d’un diagnostic patrimonial.
    • Clarifier les différents types d’objectifs patrimoniaux.
    • Formuler des préconisations en adéquation avec les objectifs.
    • Les critères de construction d’une allocation d’actifs.

    4/ Repérer les solutions d’investissement proposées en gestion de patrimoine

    • Solutions bancaires : comptes rémunérés, comptes sur livrets…
    • Solutions financières : PEA, OPCVM, épargne salariale…
    • L’assurance vie et les contrats de capitalisation.
    • L’immobilier.
    • Cartographie des différentes solutions.

    5/ Utiliser les leviers juridiques et fiscaux

    • Les solutions juridiques et financières :
      • pour protéger son conjoint ;
      • pour aider ses enfants ;
      • pour favoriser un tiers.
    • Les leviers d’optimisation fiscale :
      • sur l'imposition des revenus ;
      • sur l'imposition des plus-values ;
      • sur l'imposition du capital.

    6/ Maîtriser les risques et les responsabilités du gestionnaire de patrimoine

    • Respecter le secret professionnel,
    • Le droit à l’information et au conseil.
    • Participer à la lutte contre le blanchiment d’argent.