Formation : Maîtriser les outils de la gestion de patrimoine

1 La Société Civile Immobilière comme outil de gestion du patrimoine

• Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques de la SCI.
• Les avantages de la SCI :
  • la transmission du patrimoine ;
  • les avantages fiscaux ;
  • la séparation des actifs privés et des actifs professionnels ;
  • la protection de son patrimoine.
• Les limites de la SCI :
  • les obligations de gestion ;
  • la responsabilité des associés.
• Focus sur l’abus de droit, point sur les modalités de sortie de la SCI.

2 Identifier les écueils à éviter pour la rédaction des statuts

• Choisir le régime fiscal.
• La nomination du gérant.
• Étendue des pouvoirs, obligations et responsabilités du gérant.
• Point sur les droits et responsabilités des associés.
• La répartition des pouvoirs entre l’usufruitier et le nu-propriétaire.
• Les clés pour une gestion optimisée de la comptabilité.
• L’optimisation de la transmission du patrimoine.
• Donation des parts de société par l’effet de levier du crédit.
• Identifier les conséquences juridiques, économiques et fiscales de la vente à soi-même.

3 La Société Civile de Famille comme outil de gestion du patrimoine

• Comparaison entre SCF Immobilière et SCF de portefeuille.
• Arbitrer entre SCF soumise à l’IR ou soumise à l’IS.
• Repérer les clauses sensibles lors de la rédaction des statuts.
• Organiser les pouvoirs et les droits :
  • la répartition des pouvoirs entre fondateurs, gérants, associés, usufruitiers et nus-propriétaires ;
  • la répartition des bénéfices et du boni de liquidation.

4 La Holding Patrimoniale pour transmettre une société

• Exonération des droits de mutation et d'ISF.
• Assurer la pérennité de la société et éviter les complications de la succession.
• Les clés pour créer une holding patrimoniale.

Pour qui

• Manager et collaborateur gestionnaires de patrimoine, chargé de clientèle ou toute autre personne souhaitant maîtriser les outils de la gestion de patrimoine.

Prérequis

Connaître les fondamentaux de la Gestion de patrimoine ou avoir suivi la formation : "Les Fondamentaux de la gestion de patrimoine" (réf. 7854).

• Identifier les mécanismes et modes de fonctionnement de la Société Civile Immobilière (SCI) et de la Société Civile Familiale (SCF).
• Identifier les autres solutions patrimoniales pour faire les meilleurs choix d’investissement.
• Maîtriser les règles liées à la gestion d’une SCI ou d’une SCF.

Points forts

• Cette formation est illustrée par de nombreux cas pratiques et mises en situation.
• Un consultant-formateur spécialiste de la gestion de patrimoine qui intervient régulièrement auprès des plus grands établissements bancaires et financiers.

Pour aller + loin...

Nous vous conseillons de suivre, après cette formation : Marché financier - Niveau 1 et Maîtriser les obligations légales du gestionnaire de patrimoine .