Formation - Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Maîtriser les techniques juridiques, fiscales et la méthodologie de diagnostic  

  • Stage Formation alternant le présentiel et les modalités à distance pour renforcer son efficacité.
  • Enjeu : Acquérir les fondamentaux

      L’exercice du métier de conseil patrimonial exige des compétences techniques étendues sur le plan juridique, fiscal, social et économique qu’il vous faut maîtriser pour mener une approche globale du conseil patrimonial. Cette formation à la gestion de patrimoine destinée, tant aux chargés de clientèle qu’aux gestionnaires de patrimoine, vous permettra d’intégrer toutes les obligations légales mais aussi les méthodologies pratiques pour réussir vos diagnostics patrimoniaux.

      En partenariat avec Drive Innovation Insights

      Le programme de la formation

      1/ Définir la notion de patrimoine

      • Qu’est-ce qu’un patrimoine ?
      • Les composantes d’un patrimoine : financières, non financières et sociales.
      • Le cycle de vie d’un patrimoine.

      2/ Identifier les catalyseurs de la gestion du patrimoine

      • L’environnement juridique :
        • les régimes matrimoniaux ;
        • les dévolutions successorales.
      • L’environnement fiscal : des revenus, du patrimoine et de la transmission.
      • L’environnement économique.

      3/ Réaliser un diagnostic patrimonial

      • La démarche et les outils d’un diagnostic patrimonial.
      • Clarifier les différents types d’objectifs patrimoniaux.
      • Formuler des préconisations en adéquation avec les objectifs.
      • Les critères de construction d’une allocation d’actifs.

      4/ Repérer les solutions d’investissement proposées en gestion de patrimoine

      • Solutions bancaires : comptes rémunérés, comptes sur livrets…
      • Solutions financières : PEA, OPC, épargne salariale…
      • L’assurance vie et les contrats de capitalisation.
      • L’immobilier.

      5/ Utiliser les leviers juridiques et fiscaux

      • Les solutions pour :
        • protéger son conjoint ;
        • pour aider ses enfants ;
        • pour favoriser un tiers.
      • Les leviers d’optimisation fiscale sur l'imposition des  revenus,des plus-values et du capital.

      6/ Maîtriser les risques et les responsabilités du gestionnaire de patrimoine

      • Le secret professionnel.
      • Le droit à l’information et au conseil.
      • La lutte contre le blanchiment.

      7/ Activités à distance

      • Pour s'approprier les apports d'un expert sur un point théorique ou pratique deux @experts : "Réaliser une allocation d'un portefeuille d'actifs financiers" et "Découvrir les principes de la gestion structurée".

      Les avantages cegos

      À qui s'adresse cette formation ?

      Pour qui

      • Manager et collaborateur gestionnaire de patrimoine ou chargé de clientèle ou toute autre personne souhaitant s’initier aux techniques juridiques et fiscales de la gestion de patrimoine.

      Prérequis

      • Cette formation ne nécessite pas de prérequis.

      Les objectifs de la formation

      • Acquérir les compétences juridiques, fiscales et économiques fondamentales pour la gestion d’un patrimoine.
      • Mener un diagnostic patrimonial.
      • Identifier les différentes solutions patrimoniales en fonction des objectifs patrimoniaux.
      • Proposer une allocation d’actifs.
      • Utiliser les leviers fiscaux et juridiques pour optimiser la gestion du patrimoine.
      • Appréhender la déontologie et les obligations professionnelles du gestionnaire de patrimoine.

      Points forts

      • Une formation complète qui intègre les composantes juridiques, fiscales et relationnelles de la gestion de patrimoine.
      • Une méthodologie pour conduire un diagnostic patrimonial.
      • Un panorama complet des différentes solutions patrimoniales proposées.

      Formateurs experts

      Nos responsables pédagogiques et formateurs sont des experts reconnus dans leur métier. Vous pouvez échanger avec eux sur le blog des fonctions financières .

      Qualité des formations

      Cegos est certifié AFAQ selon le référentiel ISO 9001, qualifié OPQF (qualification figurant sur la liste CNEFOP) et enregistré au Datadock.

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      Financement

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      Les autres modes de financement

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