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Formation - Tout savoir sur l'assurance-vie

Aspects juridiques et fiscaux des contrats

  • Présentiel ou en classe à distance
  • Fondamental
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PRESENTIEL OU CLASSE A DISTANCE
Référence
8172

Durée
2 jours (14h)
activités à distance

Prix
1 430,00 € HT

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Dans vos locaux ou à distance
Référence
8172

Durée
2 jours (14h)

Forfait intra*
4 100,00€ HT
(Prix pour un groupe de 12 personnes max)

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L'assurance-vie est un produit d'épargne mais c'est avant tout une enveloppe juridique et fiscale qu'il importe de bien maîtriser pour en évaluer toutes les conséquences juridiques et fiscales afin de conseiller au mieux un souscripteur. Cette formation se propose d'effectuer un panorama complet de l'assurance-vie dans tous ses aspects : techniques, juridiques et fiscaux. Elle vous apporte les compétences nécessaires pour conseiller ce produit en parfaite sécurité au mieux des intérêts du souscripteur. 

Consulter le programme de cette formation en 2021
Pour qui ?

A qui s'adresse cette formation ?

Pour qui

  • Toute personne souhaitant maîtriser les contrats d'assurance-vie.

Prérequis

  • Cette formation nécessite d'avoir des connaissances générales en fiscalité et en gestion de patrimoine.
Programme

Le programme de la formation

1 - Maîtriser les principes d'un contrat d'assurance-vie

  • L'environnement juridique du contrat d'assurance-vie :
    • la stipulation pour autrui ;
    • les intervenants au contrat : souscripteur, assuré, assureur et bénéficiaire.
  • Les bases techniques de l'assurance-vie :
    • prime unique et périodique ;
    • avance, rachat, réduction et résiliation ;
    • provisions mathématiques, taux technique et participation aux bénéfices.
  • La souscription du contrat.
  • La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement.

2 - Cerner les différents types de contrat

  • Les différents types de contrat : vie universelle ; multi-supports et à actifs cantonnés.
  • Les contrats récents : vie entière, euro-croissance, vie-génération.
  • L'assurance-vie par rapport à d'autres solutions.

3 - Délimiter les incidences sur les régimes matrimoniaux et successions

  • Souscription conjointe ou individuelle.
  • Sort du contrat en cas de divorce.
  • Assurance-vie et successions.

4 - Maîtriser la fiscalité des contrats

  • Le régime fiscal des prestations en cas de vie :
    • fiscalité des rachats ;
    • régimes fiscaux des rentes.
  • La fiscalité des successions.

5 - Activités à distance

  • Pour s'approprier les apports d'un expert sur un point théorique ou pratique : deux @expert "Réaliser une allocation d'un portefeuille d'actifs financiers" et "Découvrir les principes de la gestion structurée".
Objectifs

Les objectifs de la formation

  • Maîtriser les règles civiles et fiscales d'un contrat d'assurance-vie.
  • Utiliser le contrat d'assurance-vie dans le cadre de la gestion patrimoniale.
  • Identifier les risques juridiques et fiscaux.
Points forts

Les points forts de la formation

  • Une formation pour faire un tour complet de l'assurance-vie sur l'ensemble de ses aspects.
  • Analyse de différents contrats d'assurance-vie pour un transfert aisé des connaissances acquises en milieu professionnel.

Formateurs experts

Nos responsables pédagogiques et formateurs sont des experts reconnus dans leur métier. Vous pouvez échanger avec eux sur le blog des fonctions financières .

Qualité des formations

Cegos est certifié AFAQ selon le référentiel ISO 9001, qualifié OPQF (qualification figurant sur la liste CNEFOP) et enregistré au Datadock.
En savoir plus

Financement

Les solutions de financement

OPCO et financement de la formation

Les opérateurs de compétences (OPCO, ex-OPCA) travaillent avec Cegos depuis de nombreuses années. Leurs missions évoluent depuis janvier 2019 grâce à la loi "Avenir professionnel". Toutefois, plusieurs dispositifs de financement sont accessibles selon les critères de prise en charge de chaque OPCO.

Pour plus d’information, une équipe de gestionnaires spécialisée vous accompagne dans le choix de vos formations et la gestion administrative.

En savoir plus sur les OPCO.

Dates et villes

Mise à jour le 24/10/2020

Trier par:

  • Du 30 nov. au 01 déc. 2020
    A DISTANCE
    1 430,00 € HT
    Places disponibles
    S'inscrire
    Le lien de connexion à la formation à distance vous sera envoyé quelques jours avant le début de la formation
  • Du 04 mars au 05 mars 2021
    PARIS
    1 450,00 € HT
    Places disponibles
    S'inscrire
    Le lieu de formation sera indiqué environ 3 semaines avant le début de la formation
  • Du 06 avril au 07 avril 2021
    A DISTANCE
    1 450,00 € HT
    Places disponibles
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    Le lien de connexion à la formation à distance vous sera envoyé quelques jours avant le début de la formation
  • Du 19 mai au 20 mai 2021
    PARIS
    1 450,00 € HT
    Places disponibles
    S'inscrire
    Le lieu de formation sera indiqué environ 3 semaines avant le début de la formation
  • Du 04 oct. au 05 oct. 2021
    PARIS
    1 450,00 € HT
    Places disponibles
    S'inscrire
    Le lieu de formation sera indiqué environ 3 semaines avant le début de la formation
  • Du 04 nov. au 05 nov. 2021
    A DISTANCE
    1 450,00 € HT
    Places disponibles
    S'inscrire
    Le lien de connexion à la formation à distance vous sera envoyé quelques jours avant le début de la formation
  • Du 02 déc. au 03 déc. 2021
    PARIS
    1 450,00 € HT
    Places disponibles
    S'inscrire
    Le lieu de formation sera indiqué environ 3 semaines avant le début de la formation

Les avantages CEGOS

250 000 stagiaires
formés chaque année

95% de maintien de sessions garanties

Nous réalisons 95% des sessions garanties.
Il est possible que, pour des raisons pédagogiques, nous estimions que la session ne peut-être maintenue, nous vous proposerons alors de vous reporter sur une autre date à distance ou dans une ville proche.

Habilitation consultants
formateurs

Les 1000 formateurs Cegos sont recrutés, formés et supervisés selon un processus Qualité d'habilitation spécifique. Trois éléments clés :


  • Expertise dans un métier, un domaine professionnel
  • Formation aux outils pédagogiques,
  • Supervision systématique par nos responsables pédagogiques.

Résultat : 9,3/10 en note pédagogique. La référence sur le marché !