Formation - Tout savoir sur l'assurance-vie

1 - Maîtriser les principes d'un contrat d'assurance-vie

• L'environnement juridique :
  • la stipulation pour autrui ;
  • les intervenants au contrat : souscripteur, assuré, assureur et bénéficiaire.
• Les bases techniques de l'assurance-vie :
  • prime unique et périodique ;
  • avance, rachat, réduction ;
  • provisions mathématiques, taux technique et participation aux bénéfices.
• La souscription du contrat.
• La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement.

2 - Cerner les différents types de contrat

• Les différents types de contrat : vie universelle, multi-supports et à actifs cantonnés.
• Les contrats : vie entière, euro-croissance, vie-génération, DSK, NSK.

3 - Délimiter les incidences des régimes matrimoniaux et successions

• Souscription conjointe ou individuelle.
• Identification des fonds à investir
  
  • fonds propres ou communs ;
  • fonds démembrés.
• Assurance-vie et successions.

4 - Maîtriser la fiscalité des contrats

• Le régime fiscal des prestations en cas de vie :
  • fiscalité des rachats ;
  • régimes fiscaux des rentes.
• La fiscalité au dénouement par décès (art 757B, 990I du CGI).

5 - Activités à distance

• Pour s'approprier les apports d'un expert sur un point théorique ou pratique : deux @expert "Réaliser une allocation d'un portefeuille d'actifs financiers" et "Découvrir les principes de la gestion structurée".